随着加密货币在全球范围内的流通，其匿名性、跨境性等特点被不法分子盯上，成为洗钱的新工具。近期，警方破获的一起特大跨境加密货币洗钱案件，再次为人们敲响了警钟，案件中不法分子利用虚拟货币转移赃款超5 亿，且交易溯源难度极大，凸显出跨境加密货币洗钱风险的严峻性。

特大跨境加密货币洗钱案件详情

2024 年 3 月，某地警方接到群众报案，称自己遭遇电信诈骗，被骗资金通过多种渠道流向不明。警方随即展开调查，经过长达6 个月的缜密侦查，于 2024 年9 月成功破获一起特大跨境加密货币洗钱案件，抓获犯罪嫌疑人 28 名，捣毁犯罪窝点 7 个。

据警方调查，该犯罪团伙从 2023 年5 月开始，利用加密货币的特性，为境外电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款。他们通过搭建非法交易平台，吸引“币商” 和 “金主” 参与，形成了一条完整的洗钱链条。截至案发，该团伙累计利用虚拟货币转移赃款达 5.2 亿元人民币。

以下是该案件的部分关键数据：

案件中暴露出的洗钱手段

该犯罪团伙的洗钱手段具有较强的隐蔽性和专业性，主要包括以下几种：

•      “币商” 中转：团伙吸纳了一批“币商”，这些 “币商”在非法交易平台上用现金购买加密货币，然后将加密货币转移给 “金主”（即需要洗钱的犯罪嫌疑人），完成资金的初步转移。

•      多层混币：为了掩盖资金来源，犯罪团伙利用多个混币平台对加密货币进行多次混币操作。混币平台会将不同用户的加密货币混合在一起，使得资金流向难以追踪。在此次案件中，涉案加密货币经过了平均6 次的混币操作。

•      跨境转移：通过在不同国家和地区的加密货币交易所进行交易，将加密货币转移到境外，逃避国内监管。该团伙在案发前，已将约30% 的涉案加密货币转移至境外。

加密货币交易溯源的难点

此次案件中，尽管警方最终成功破获，但交易溯源过程异常艰难，主要难点体现在以下几个方面：

•      匿名性强：加密货币交易通常只通过钱包地址进行，不直接关联用户的真实身份信息。虽然部分交易所要求实名认证，但不法分子可以通过多个虚假身份注册账户，或者利用不需要实名认证的去中心化交易所进行交易，增加了溯源难度。

•      技术复杂性：加密货币基于区块链技术，其交易记录虽然公开透明，但交易链条复杂，尤其是经过多次混币、拆分等操作后，资金流向变得更加模糊。区块链的分布式存储特点也使得数据查询和分析需要耗费大量的时间和技术资源。

•      跨境监管协调难：加密货币的跨境交易不受地域限制，而不同国家和地区对加密货币的监管政策存在差异，有的国家甚至对加密货币交易缺乏明确的监管规定。这使得在跨境溯源过程中，警方难以获得有效的国际协作，阻碍了溯源工作的开展。

监管应对与治理建议

面对日益严峻的跨境加密货币洗钱风险，需要从多个方面加强监管和治理：

•      完善法律法规：加快制定和完善针对加密货币交易的法律法规，明确加密货币的法律地位，规范加密货币交易所的运营，要求交易所履行严格的反洗钱义务，如客户身份识别、交易记录保存等。

•      加强技术研发：加大对区块链溯源技术的研发投入，培养专业的技术人才，提高对加密货币交易的监测和溯源能力。同时，推动监管部门与科技企业合作，开发高效的监管技术工具。

•      强化国际协作：积极参与国际间关于加密货币监管的交流与合作，建立跨境监管协作机制，实现信息共享和执法联动，共同打击跨境加密货币洗钱犯罪。

•      提高公众意识：通过媒体宣传、公益讲座等方式，向公众普及加密货币的风险，提醒公众不要参与非法的加密货币交易，避免成为洗钱犯罪的帮凶。